A Maximus Pay Soluções Intermediadora de Pagamentos LTDA, na qualidade de Instituição Intermediadora de Pagamentos, adota esta Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (PLD/FT) em conformidade com as disposições da Lei nº 9.613/1998, da Lei nº 13.974/2020, das resoluções e circulares do Banco Central do Brasil e das melhores práticas internacionais de compliance.
1. Objetivo
Estabelecer diretrizes, controles e procedimentos internos para prevenir, detectar e comunicar operações que possam estar relacionadas à lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo ou outras atividades ilícitas, assegurando a integridade das transações processadas por meio da nossa plataforma.
2. Âmbito de Aplicação
Esta política aplica-se a todos os colaboradores, parceiros, prestadores de serviços, correspondentes e clientes da Maximus Pay, abrangendo:
- Processamento de pagamentos via Pix, boleto bancário e cartão;
- Soluções BaaS (Banking as a Service) e infraestrutura de pagamentos white label;
- Links de pagamento, cash-in e cash-out;
- Serviços de API para integração com terceiros.
3. Diretrizes de Compliance
A Maximus Pay adota medidas preventivas, incluindo:
- Identificação e verificação cadastral (KYC/KYB) de todos os clientes e parceiros;
- Monitoramento contínuo de transações para identificar operações atípicas ou suspeitas;
- Análise de risco baseada em critérios objetivos, incluindo origem e destino de recursos;
- Comunicação de operações suspeitas ao COAF (Conselho de Controle de Atividades Financeiras), nos prazos previstos em lei;
- Manutenção de registros e documentos pelo prazo mínimo legal.
4. Pessoas Politicamente Expostas (PEP)
Todos os cadastros são verificados para identificação de Pessoas Politicamente Expostas, aplicando-se procedimentos adicionais de diligência reforçada quando necessário.
5. Treinamento e Cultura de Compliance
A Maximus Pay mantém programas periódicos de treinamento para seus colaboradores, garantindo que todos compreendam e cumpram as normas vigentes.
6. Responsabilidade e Fiscalização
O Departamento de Compliance é responsável por garantir a execução desta política, bem como pela atualização constante das regras, alinhadas às exigências regulatórias.
7. Disposições Finais
Esta política entra em vigor na data de sua publicação no site oficial da Maximus Pay e será revisada periodicamente para assegurar a conformidade com a legislação vigente.
Última atualização: 23/08/2025